La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta sobre la nueva estrategia de fraude llamadas: Transferencias fantasmas.
De acuerdo con la Condusef, los delincuentes publican en medios impresos (periódicos) o electrónicos (internet) anuncios supuestamente de empresas conocidas, en los que se ofrecen en venta vehículos, obras de arte u otro tipo de artículos a precios muy atractivos.
¿En qué consisten las ‘Transferencias Fantasma’?
La Comisión señala que una vez que las personas se comunican con los delincuentes para obtener mayores informes o efectuar la compra de los bienes que se ofertan, estos les indican que deben enviar un SPEI (transferencia electrónica) lo antes posible a una cuenta clabe “X” y a nombre de la empresa conocida que aparece en el anuncio.
La víctima lleva a cabo la transferencia llenando la forma correspondiente (muchas veces desde su propia computadora) con el número clabe que le indican y el nombre de la empresa.
Una vez efectuada la operación, el usuario que fue víctima del engaño, al acudir a la empresa que “supuestamente le vendió el artículo”, se percata de que no existe tal venta y que el número clabe al cual transfirió el monto solicitado tampoco pertenece a la empresa sino a un tercero “desconocido”, por lo que pierde su dinero.
Es decir, que las “transferencias fantasmas” consisten en proporcionar un comprobante de pago, sin embargo, existen aplicaciones falsas que generan este tipo de comprobantes de transacciones falsas y mensajes SMS fraudulentos, los cuales son generados con algún tipo de malware o a través del phishing que permiten imitar los bancos y servicios financieros, por lo tanto, el dinero no llega al destinatario deseado.
¿Cómo evitar la transferencia fantasma?
Por lo anterior, la CONDUSEF hace un llamado a los usuarios para prevenirles y evitar que sean defraudados y les recuerda tener presente, al momento de realizar un “SPEI” o transferencia electrónica, lo siguiente:
- Si vas a comprar artículos que se venden en diversos medios, pregunta primero directamente a la empresa o compañía si en efecto son los que realizan la venta.
- Consultar a la referida empresa, si el pago se puede realizar directamente en su domicilio, eliminando el SPEI.
- De ser posible obtén un documento que ampare la operación de compra-venta de los artículos de tu interés, antes de hacer el pago.
